Khung pháp lý và tuân thủ

5.1 Biết khách hàng của bạn (KYC)

Các yêu cầu pháp lý mà các tổ chức tài chính phải xác minh danh tính của khách hàng và đánh giá
tính phù hợp và rủi ro tiềm ẩn của chúng đối với việc rửa tiền. Các thủ tục KYC bao gồm xác minh danh
tính, xác nhận địa chỉ và đánh giá rủi ro.

5.2 Chống rửa tiền (AML)

Luật pháp, quy định và thủ tục được thiết kế để ngăn chặn tội phạm ngụy trang các khoản tiền bất hợp pháp
thành thu nhập hợp pháp. Các chương trình AML bao gồm thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch,
và báo cáo hoạt động đáng ngờ.

5.3 Chăm sóc khách hàng (CDD)

Quá trình xác định và xác minh danh tính khách hàng, hiểu bản chất và mục đích của mối quan hệ với khách hàng
và tiến hành giám sát liên tục để xác định và báo cáo hoạt động đáng ngờ.

5.4 Quyền sở hữu có lợi

Thông tin về cá nhân thực sự sở hữu hoặc kiểm soát khách hàng là pháp nhân.
Các tổ chức tài chính phải xác định và xác minh những chủ sở hữu có lợi sở hữu 25% hoặc nhiều hơn một pháp
nhân hoặc nắm quyền kiểm soát đáng kể.

5.5 Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR)

Báo cáo do các tổ chức tài chính nộp cho Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) khi họ phát hiện hoạt
động tội phạm đã biết hoặc nghi ngờ hoặc các giao dịch bất thường có thể chỉ ra hành vi rửa tiền hoặc các tội
phạm tài chính khác.

5.6 Đạo luật bảo mật ngân hàng (BSA)

Luật liên bang yêu cầu các tổ chức tài chính phải lưu giữ hồ sơ và báo cáo về các giao dịch tiền mặt và
các hoạt động tài chính khác có thể có ích cho các cuộc điều tra hình sự, thuế hoặc quy định.

5.7 Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC)

Một văn phòng của Bộ Tài chính Hoa Kỳ chịu trách nhiệm quản lý và thực thi các lệnh trừng phạt kinh tế và thương
mại dựa trên chính sách đối ngoại và mục tiêu an ninh quốc gia của Hoa Kỳ. Các tổ chức tài chính phải sàng
lọc các giao dịch theo danh sách trừng phạt của OFAC.

5.8 Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN)

Một cơ quan thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ có chức năng thu thập và phân tích thông tin giao dịch tài chính để chống rửa tiền trong nước và quốc tế, tài trợ khủng bố và các tội phạm tài chính khác.

5.9 Hộp thử nghiệm quy định

Một khuôn khổ cho phép các công ty công nghệ tài chính và các tổ chức tài chính thử nghiệm các sản phẩm sáng tạo và
dịch vụ trong môi trường quản lý được kiểm soát với các yêu cầu quản lý được nới lỏng trong một khoảng thời
gian giới hạn.

5.10 Cán bộ tuân thủ

Một cá nhân chịu trách nhiệm đảm bảo tổ chức tuân thủ luật pháp, quy định và chính sách nội bộ hiện hành. Trong
lĩnh vực dịch vụ tài chính, các cán bộ tuân thủ giám sát các chương trình AML, tuân thủ luật chứng khoán và quy
trình quản lý rủi ro.

PreviousThị trường tài chính và chứng khoán NextAn ninh mạng và Công nghệ

Last updated 5 months ago